اتفاقية تسوية بقيمة 63 مليون دولار بين بنك سيلفرغيت والمنظمين الأميركيين

وافقت شركة سيلفرغيت كابيتال كوربوريشن، الشركة الأم للبنك الصديق للعملات الرقمية الذي ساهم انهياره في عام 2023 في تفاقم أزمة البنوك في المجال، على دفع 63 مليون دولار لتسوية اتهامات المنظمين الأميركيين ومنظمي كاليفورنيا بوجود تقصير في الإدارة الداخلية والإفصاح عن معلومات خاطئة للمستثمرين.
رفعت لجنة الأوراق المالية والبورصات الأميركية دعوى قضائية ضد شركة سيلفرغيت كابيتال كوربوريشن، الشركة الأم لبنك سيلفرغيت الصديق للعملات الرقمية، والرئيس التنفيذي السابق آلان لين، والرئيس التنفيذي السابق للعمليات كاثلين فراهر، والمدير المالي السابق أنطونيو مارتينو يوم الاثنين، زاعمة أن البنك ضلل الجمهور والمساهمين بشأن امتلاك برنامج فعال لمكافحة غسل الأموال بموجب قانون سرية البنوك (BSA) بينما لم يكن ذلك صحيحًا. كما وجه الاحتياطي الفيدرالي وقسم حماية الابتكار المالي بكاليفورنيا (DFPI) اتهامات مماثلة ضد المقرض ومقره بكاليفورنيا.

وافقت سيلفرغيت ولين وفراهر على تسويات حيث لم يعترفوا أو ينكروا مزاعم لجنة الأوراق المالية والبورصات الأميركية، لكنهم سيضطرون إلى دفع غرامات، ووافق الشخصان على حظر لمدة خمس سنوات من تولي مناصب تنفيذية أو عضوية مجالس إدارة في أي شركة عامة أخرى. كما توصلت شركة سيلفرغيت إلى تسويات مع كل من الاحتياطي الفيدرالي وقسم حماية الابتكار المالي بكاليفورنيا.
وشملت عقوبات سيلفرغيت 43 مليون دولار من الاحتياطي الفيدرالي و 20 مليون دولار من المنظم كاليفورنيا، والذي أشار أيضًا إلى أوجه القصور في طريقة تتبع البنك للمعاملات الداخلية. فرضت لجنة الأوراق المالية والبورصات الأميركية غرامة قدرها 50 مليون دولار أيضًا، لكن لم يكن من المتوقع أن تضاف إلى إجمالي المبلغ. تخضع التسويات لموافقة المحكمة، وقالت لجنة الأوراق المالية والبورصات الأميركية في بيانها الصحفي أن أي عقوبة مالية مستحقة عليها قد يتم تعويضها بأي مبلغ تدفعه شركة سيلفرغيت إلى المنظمين المصرفيين.

هذا ورفض مارتينو، الرئيس المالي السابق، المزاعم من خلال بيان من محاميه، قائلاً إن هذه الاتهامات مرتبطة بربع واحد فقط في عام 2022، وتتعلق بقرارات “تستند إلى الحكم”.
وجاء في الشكوى: “في عدة مناسبات قبل نوفمبر 2022، أصبح لين وفراهر، ومن خلالهما شركة سيلفرغيت كابيتال كوربوريشن، على علم بأن البنك يعاني من نقص خطير في برنامج امتثاله لقانون مكافحة غسل الأموال / BSA”. “بالإضافة إلى ذلك، من خلال نتائج عمليات الفحص المتعددة التي أجراها الاحتياطي الفيدرالي على سيلفرغيت، من خلال بنك الاحتياطي الفيدرالي في سان فرانسيسكو (“FRBSF”) ، كان ينبغي أن يكون لين وفراهر على علم بوجود أوجه قصور حرجة في برنامج امتثال البنك لقانون مكافحة غسل الأموال / BSA.”
وكجزء من شكواها، زعمت لجنة الأوراق المالية والبورصات الأميركية أن شركة سيلفرغيت فشلت في اكتشاف تحويلات مشبوهة بقيمة تصل إلى 9 مليارات دولار من قبل العميل الرئيسي FTX ، الذي تقدم بطلب إفلاس في نوفمبر 2022.