السلطات تغرّم “كوين بيس” 4.5 مليون دولار لعدم الامتثال لقواعد العملاء
أعلنت هيئة السلوك المالي (FCA) عن فرض غرامة على شركة سي بي بيمنتس المحدودة (CBPL)، وهي فرع من منصة العملات الرقمية “كوين بيس”، بقيمة 4.5 مليون دولار وذلك لقيامها بانتهاك متكرر لشرط يمنع الشركة من التعامل مع العملاء ذوي المخاطر العالية.
وقالت تيريز تشامبرز، المديرة التنفيذية المشتركة للإنفاذ والإشراف على السوق في الـ FCA، في بيان صحفي: “إن مخاطر غسل الأموال المرتبطة بالعملات الرقمية واضحة، ويجب على الشركات أخذها على محمل الجد”.
وأضافت: “الشركات مثل سي بي بيمنتس التي تتيح تداول العملات الرقمية يجب أن تتوفر لديها ضوابط قوية لمكافحة الجريمة المالية. كانت لدى سي بي بيمنتس نقاط ضعف كبيرة في ضوابطها، وقد أبلغتها الـ FCA بذلك، وهذا هو السبب في الحاجة إلى المتطلبات. ومع ذلك، انتهكت الشركة هذه المتطلبات بشكل متكرر”.
ووفقًا للـ FCA، وافقت “سي بي بيمنتس” على عدم قبول عملاء جدد ذوي مخاطر عالية في عام 2020، بعد أن أعربت الجهة الرقابية عن مخاوفها بشأن شبكة مراقبة الجرائم المالية للشركة.
لكن على الرغم من هذا الاتفاق، قالت الـ FCA إن سي بي بيمنتس قامت بتسجيل أو تقديم خدمات الأموال الإلكترونية لـ 13416 عميلًا ذي مخاطر عالية، قاموا بإجراء العديد من المعاملات في أصول العملات الرقمية من خلال كيانات أخرى تابعة لمجموعة “كوين بيس”، بإجمالي حوالي 226 مليون دولار.
وقالت الـ FCA إن سي بي بيمنتس أظهرت “افتقارًا إلى المهارة والرعاية والاجتهاد الواجبين في تصميم واختبار وتنفيذ ومراقبة” ضوابطها المالية، مع “انتهاكات متكررة وجوهرية” لم يتم اكتشافها لمدة عامين تقريبًا.
وفي هذا السياق، قالت “كوين بيس” في بيان نشر على مدونتها: “نأخذ نتائج الـ FCA والتزامنا التنظيمي الأوسع على محمل الجد، وتواصل سي بي بيمنتس تعزيز ضوابطها بشكل استباقي لضمان الامتثال لالتزاماتها التنظيمية”.
وتلاحظ الـ FCA أن هذا الإجراء اتخذ بموجب لوائح الأموال الإلكترونية البريطانية لعام 2011، ويعد المرة الأولى التي تتخذ فيها الجهة الرقابية إجراءات إنفاذ باستخدام هذه الصلاحيات.
تأتي الغرامة في الوقت الذي لا يزال فيه الحاجة إلى أطر تنظيمية واضحة أحد القضايا الأكثر إلحاحًا التي تواجه مساحة العملات المشفرة، كما كتب PYMNTS في وقت سابق من هذا الشهر.
وذكر التقرير أن اللوائح الواضحة يمكن أن تحمي المستهلكين وتقلل من الاحتيال وتشجع الاستثمار المؤسسي، في حين أن عدم اليقين التنظيمي أو اللوائح التقييدية الزائدة يمكن أن تخنق الابتكار وتعوق التقدم التكنولوجي، وتؤدي إلى عدم استقرار السوق ودفع الشركات إلى مناطق قضائية أكثر ودية للعملات الرقمية.
وأضاف التقرير أن لجنة الأوراق المالية والبورصة الأميركية والهيئات التنظيمية الأخرى تعمل على إعداد أطر عمل للعملات الرقمية، ولكن لا يزال هناك عدم يقين كبير، بينما تقدم لوائح أسواق الأصول الرقمية (MiCA) الأوروبية نهجًا تنظيميًا أكثر توحيدًا.
