نظام سويفت ينتقل إلى المرحلة التالية من اختبار CBDC

شارك نظام “سويفت – SWIFT” نتائج أحدث إصدار تجريبي لإجراءات الشركات القائمة على البلوكتشين، والذي أثبت نجاحه بخططه للتقدم في العمل. شملت أحدث التجارب ست مؤسسات، بما في ذلك American Century Investments و Citi و Northern Trust. وفي التجربة السابقة ، كان Vanguard أيضًا مشاركًا.
مع إجراءات الشركات، سواء كانت أرباحًا أو اجتماعات عامة أو تقسيمًا للأسهم، تكمن المشكلة في أن الوسطاء يتلقون البيانات من مصادر متعددة ، والتي لا تتطابق دائمًا. نتيجة لذلك، يجب على مديري الأصول وأمناء الحفظ والوسطاء القيام بالكثير من العمل اليدوي لإدخال البيانات الصحيحة. فالهدف من هذا الإصدار التجريبي هو إنشاء نسخة ذهبية من البيانات يتم مشاركتها بين المشاركين.

وفي هذا الصدد، علّق مدير إستراتيجية الأوراق المالية في Swift، جوناثان إهرنفيلد قائلاً: “وجد تحليلنا أن مديري الأصول غالبًا ما يتلقون إخطارات من حوالي 100 مصدر مختلف حول نفس حدث الشركة، وغالبًا ما تكون البيانات مختلفة أو متناقضة من مصدر إلى آخر”.

استخدمت التجربة معايير مراسلة SWIFT ودعمت المشاركين في مشاركة البيانات عبر شبكة البلوكتشين. وعندما وُجٍد تطابق كبير للبيانات، تم إنشاء نسخة مشتركة مقترحة. أمّا في المرحلة التالية، فسيتم دمج التعلم الآلي للمساعدة في عملية المطابقة. وبدلاً من التركيز على إجراءات مؤسسية أبسط مثل توزيعات الأرباح ، تضمنت الاختبارات إجراءات معقدة مثل عروض المناقصات وتقسيم الأسهم.
وفي المرحلة التالية من العمل، ستهدف مجموعة أكبر من المشاركين في القطاع إلى تحديد متطلبات حل مؤتمت وقابل للتطوير لإجراءات الشركات. سيشمل ذلك أنواعًا مختلفة من الوسطاء، وميزات جديدة، وتحديد أفضل الشركاء.

أما على صعيد العملات الرقمية، فسبق أن أثبتت “سويفت-SWIFT” بنجاح أن العملات الرقمية للبنك المركزي (CBDCs) والأصول الممثلة رقمياً يمكن أن تستخدم بسلاسة في البنية التحتية المالية الحالية، وأصبح هذا معلم رئيسي نحو تمكين اندماجها السلس في النظام المالي الدولي.
وفي الآونة الأخيرة، وخلال فترة اختبار مدتها 12 أسبوعاً، قامت منظمة سويفت، بمحاكاة ما يقرب من 5000 معاملة بين شبكتي بلوكتشين مختلفتين، وأنظمة الدفع الورقية الحالية. شاركت أكثر من 18 مؤسسة مالية من جميع أنحاء العالم في الدراسة، بما في ذلك رويال بنك الكندي Royal Bank of Canada، وبنك فرنسا Banque de France، وبنك سوسيتيه جنرال Société Générale، وبنك بي إن بي باريبا BNP Paribas، والسلطة النقدية في سنغافورة Monetary Authority of Singapore، وبنك HSBC، والبنك الاتحادي الألماني Deutsche Bundesbank، وNatWest، والمزيد.

قال نظام سويفت: “بشكل عام ، وجدت نتائج الاختبار أن حل سويفت التجريبي للربط البيني يمكن أن يلبي احتياجات البنوك المركزية والتجارية لقابلية التشغيل البيني للعملات الرقمية للبنوك المركزية، مما يضمن إمكانية استخدام عملات البنوك المركزية الرقمية بنجاح في المدفوعات عبر الحدود”.

علاوة على ذلك، قالت سويفت إن هناك درجة قوية من المواءمة بين المشاركين فيما يتعلق بكيفية عمل عملات البنوك المركزية الرقمية في المستقبل. بالنسبة للخطوات التالية، يخطط نظام سويفت لتشغيل مرحلة ثانية من صندوق حماية العملة الرقمية للبنك المركزي CBDC الخاص بها، وتطوير حل ربط CBDC الخاص بها إلى إصدار تجريبي للمدفوعات المحسنة”.
في غضون العامين المقبلين، يتوقع معهد النقد الرقمي OMFIF أن يقوم 24% من البنوك المركزية بتطوير حل CBDC. أكثر من 110 بنوك مركزية حول العالم تحقق حالياً في حالات استخدام عملات البنوك المركزية الرقمية.