الاتحاد الأوروبي يبحث في حظر التداول بالتحويلات الرقمية التي تفوق الـ1000 يورو
أعلن مشرّعو الاتحاد الأوروبي أنه سيتم حظر عمليات نقل الأصول الرقمية الكبيرة من المحافظ المجهولة ذاتية الاستضافة بموجب خطط من المقرر أن يتم التصويت عليها من قبلهم. فمن المقرر أن تصوت لجنتا الاقتصاد والحريات المدنية بالبرلمان الأوروبي اليوم، على خطط جديدة لمكافحة غسيل الأموال (AML) بعد الجدل الذي دام شهورًا حول كيفية إيقاف العملات الرقمية والأصول غير القابلة للاستبدال والميتافيرس المستخدم في الجرائم المالية.
بموجب الاقتراح الحالي، سيتم منع المتداولين من إجراء أو قبول تحويلات رقمية مجهولة تزيد عن 1000 يورو (1،080 دولارًا أميركيًا). إذا كان من الممكن التحقق من هوية العميل أو في حالة مشاركة مزود رقمي منظم، فسيتم السماح بأتمام المعاملة.
هذا وكانت المسودة الأولية للقانون أكثر صرامة، لكن تم تحرير النص وتعديله في اجتماع داخلي في 22 مارس .
كما سيظل مسموحًا بالتحويلات الرقمية بين الأفراد، مثل المدفوعات الكبيرة بين صديقين.
إلى ذلك، يحظر التشريع أيضًا على الشركات قبول أكثر من 7000 يورو نقدًا، ويعمل على إنشاء وكالة جديدة لمكافحة غسيل الأموال في الاتحاد الأوروبي، تسمّى AMLA. ولكي تصبح هذه الإجراءات، قانونًا، يجب أن يوافق عليها كل من برلمان الاتحاد الأوروبي والمجلس الأوروبي، الذي يمثل الدول الأعضاء في الكتلة. والجدير بالذكر أن المجلس العام الماضي سعى إلى حظر البنوك ومقدمي العملات الرقمية من التعامل في العملات التي تعزز الخصوصية.
لا يبدو أن صرامة مسودة البرلمان ستبلغ هذا المستوى، لكنها تحظر الحسابات الرقمية مجهولة المصدر وتعتبر استخدام العملات المعدنية كعوامل إضافية يجب أخذها في الاعتبار عند تقييم مخاطر غسل الأموال.
بموجب خطط البرلمان، سيتم منع مزودي العملات الرقمية في الاتحاد الأوروبي من إقامة علاقة مراسلة مع أي مزود أجنبي غير مسجل أو مرخص له في أي مكان. كما تضع المقترحات منصات الأصول غير القابلة للإستبدال تحت نطاق قواعد غسيل الأموال، والمنظمات المستقلة اللامركزية (DAO) إلى الحد الذي يسيطر عليه شخص محدد.
