“VAF Compliance” تطلق خدمة “Telegram Bot” لمساعدة مستخدمي العملات الرقمية والشركات على تجنب تلقي الأموال الغير مشروعة

أعلنت “VAF Compliance“، وهي شركة رائدة في مجال الامتثال المالي والمتخصص بالأصول الافتراضية، عن إطلاق أحدث حلولها، خدمة “تلغرام بوت-Telegram Bot” التي تحدد المخاطر المرتبطة بقبول العملة الرقمية كوسيلة للدفع. يعتبر هذا الحل المبتكر أحدث إضافة إلى مجموعة خدمات الامتثال الخاصة بشركة “VAF Compliance”، والتي تشمل مسؤولي الامتثال الخارجيين ومراقبة المعاملات.

لا شك أن قطاع التمويل قد شهد تحولاً انتقالياً مع ظهور العملات الرقمية وتقنية البلوك تشين. ورغم كل ما أتت به هذه التقنيات من ميزات الشفافية واللامركزية، إلا أن حل الامتثال لا يزال يمثل تحدياً كبيراً يمكن أن يقيّد إمكانات القطاع. وتعدّ منصات العملات الرقمية، وهي نقاط الدخول إلى هذه العملات، أهم جهات ضمن شبكة القطاع تحتاج لحلول الامتثال. وللحفاظ على عامل الإمتثال، يعدّ تطبيق السياسات والقواعد الأساسية كقاعدة “اعرف عميلك (KYC)” و”مكافحة غسيل الأموال (AML)” أمراً في غاية الأهمية.

أدت الفضائح الاحتيالية الأخيرة في مجال العملات الرقمية، كانهيار شركة “أف تي أكس- FTX” و “تيرا لونا- TerraLuna“، إلى زيادة التدقيق القانوني والارتفاع الهائل في عناوين المحافظ الرقمية الشخصية المدرجة ضمن لائحة العقوبات. ووفقاً لتقرير صادر عن “Chainalysis”، فرض مكتب مراقبة الأصول الأجنبية-OFAC عقوبات على مواطنين إيرانيين مرتبطين بشبكة “SamSam ransomware“، وتم تعيين عناوين البيتكوين الخاصة بهم كمعرفات في إدخالات قائمة “SDN“، إضافةً إلى ازدياد عدد عناوين المحافظ الشخصية المدرجة تحت لائحة العقوبات بشكل مطرد منذ عام 2018.

وعلى الرغم من أن العقوبات الأخيرة ضد الكيانات التي تقدم خدمات غسيل الأموال للمجرمين كان لها تأثير إيجابي، لا يزال مرجحاً أن يتم العثور على خدمات غسيل أموال بديلة، مما يسلّط الضوء على الحاجة إلى سياسات مشددة من قواعد الامتثال الأساسية المعتمدة “KYC-AML” في مجال العملات الرقمية.

يمكن أن يساعد حل “تلغرام بوت-Telegram Bot” المبتكر من قبل شركة “VAF Compliance” العملاء الأفراد والشركات الصغيرة على تجنب المعاملات والتداولات التي قد تعرضهم لتلقي الأموال الغير مشروعة دون علمهم. من خلال هذه الخدمة، تهدف “VAF Compliance” إلى إضفاء الطابع الديمقراطي على إمكانية الوصول إلى حلول مكافحة غسل الأموال لجميع المستخدمين، الذين يمكنهم الآن تقييم المخاطر قبل قبول المعاملات، وتلقي تقرير واضح وسهل الاستخدام، وفهم المخاطر المرتبطة بالتفاعل مع المحافظ الأخرى، ومنع استلام العملات الرقمية ذات المصادر الإجرامية.

هذا وستتوفّر خدمة “تلغرام بوت” باللغتين الإنجليزية والصينية (الماندرين) لتغطي أكثر من 45 شبكة بلوكتشين. كما ستقدّم تقريرًا سهل القراءة لفهم مستوى المخاطر قبل قبول إدخال أي أموال إلى محفظة المستخدم. أمّا تكلفة المعاملات، فتعتبر مقبولة لدى مقارنتها بالمخاطر والخسائر المحتملة المرتبطة بقبول الأموال غير المشروعة، كما يمكن تسوية المدفوعات عبر بطاقات الائتمان، مما يجعل عملية الدفع أكثر ملاءمة للمستخدمين. بالإضافة إلى ذلك، يمكن للمستخدمين اختيار إحدى الباقات أو دفع الرسوم عند تلقّيهم كل تقرير، وفي حال إحالة الخدمة أو مشاركتها مع الآخرين، فيتلقّون تقارير مجانية تغطي أكثر من 70 معيار مختلف للمخاطر.