مجموعة العمل المالي تحدّث أداة تقييم المخاطر.. وVARA في الصدارة مع توسع الأصول الرقمية

الفساد والرقابة على الأشخاص المكشوفين سياسيًا

تتضمن إرشادات FATF مراقبة الضغوط على الأشخاص المكشوفين سياسيًا. ويتطلب دليل قواعد مكافحة غسل الأموال الصادر عن VARA بذل عناية واجبة معززة تجاه هؤلاء الأشخاص، ودمج هذه الإجراءات ضمن التزامات الترخيص والامتثال.

الاقتصاد غير الرسمي والشمول المالي

تشير FATF إلى الاستبعاد المالي والاعتماد على النقد كنقاط ضعف رئيسية. وتعمل دولة الإمارات، من خلال VARA ولوائح رموز الدفع الصادرة عن البنك المركزي، على معالجة هذه المشكلة من خلال تمكين أطر العملات المستقرة المنظمة وتوسيع نطاق مسارات الأصول الرقمية للمدفوعات، بما يعزز الشمول المالي ويحد من المخاطر.

ما وراء دبي: تحول عالمي

يُعدّ تحديث مجموعة العمل المالي جزءًا من حركة أوسع على المستوى العالمي. ففي الولايات المتحدة، يُقدّم المشرّعون قانونَي “العبقرية” و”الوضوح”، وكلاهما مصمّم لتوفير مزيد من اليقين والرقابة على الأصول الرقمية. إلى جانب أطر عمل مثل قانون “الأصول الرقمية والوضوح”، تُشير هذه المبادرات إلى أن الأصول الرقمية لم تعد مجرد صناعة هامشية، بل أصبحت محور السياسة المالية الحديثة.

هذا وتؤكد التحديثات المستمرة لمجموعة العمل المالي، والزخم التشريعي الأميركي، والموقف الاستباقي لقانون “الأصول الرقمية والوضوح” في دبي، جميعها حقيقة واحدة: الجهات التنظيمية حول العالم تُسابق الزمن لمواكبة الابتكار.

قد يكون تحديث قانون “الأصول الرقمية والوضوح” لعام 2025 الصادر عن FATF بمثابة جرس إنذار للعديد من الدول، لكن VARA في دبي يُظهر معنى توقع المخاطر والتصرف المبكر. ومع تقدم الولايات المتحدة أيضًا من خلال قانونَي “العبقرية” و”الوضوح”، من الواضح أن الأصول الرقمية لم تعد تجريبية، بل تُشكّل أساس الأنظمة المالية للمستقبل.